Información precontractual
Plantillas de información normalizada, cálculo de la TAE y versiones de documentos.
Cumplimiento e informes regulatorios para prestamistas
En resumen
Los prestamistas en la UE deben documentar cómo evalúan la solvencia, informan a los clientes, tratan los datos y previenen el blanqueo, y la nueva Directiva de crédito al consumo (CCD2) se aplica desde el 20 de noviembre de 2026. Finsora integra estos requisitos en los procesos diarios: información normalizada, registros de consentimiento, decisiones documentadas, plazos de conservación, procesos AML, registro completo de auditoría e informes configurables.
Actualizado:
Cumplimiento e informes regulatorios
Funciones clave
Registros de solvencia
Datos, comprobaciones y motivos de cada decisión guardados y localizables.
Consentimientos y RGPD
Registro de consentimientos, solicitudes de acceso y supresión, plazos de conservación.
Procesos AML
Nivel de riesgo, tareas de diligencia reforzada y revisiones periódicas.
Auditoría e informes
Quién hizo qué y cuándo, más informes configurables para el supervisor.
Para quién
Para quién
- Prestamistas de consumo autorizados
- Prestamistas que preparan la CCD2
- Responsables de cumplimiento y riesgos
- Prestamistas que entran en nuevos mercados de la UE
Capacidades e integraciones
- Procesos CCD2
- Cálculo de la TAE
- Herramientas RGPD
- Procesos AML
- Registro de auditoría
- Informes regulatorios
- Versiones de documentos
Cómo es la implantación
Cómo es la implantación
01
Análisis de brechas
Tus procesos frente a los requisitos aplicables.
02
Configuración
Plantillas, reglas, conservación e informes.
03
Validación
Pruebas con tu equipo o asesor de cumplimiento.
04
Mantenimiento
Actualizaciones según cambien normas y guías.
Cumplimiento e informes regulatorios
Preguntas frecuentes
¿Cuándo se aplica la nueva Directiva de crédito al consumo?
La Directiva (UE) 2023/2225 (CCD2) debía transponerse antes del 20 de noviembre de 2025 y se aplica desde el 20 de noviembre de 2026. Los detalles dependen de la ley nacional.
¿Qué cambia para los prestamistas con la CCD2?
Entre otras cosas: más alcance con muchos BNPL y préstamos pequeños, evaluación de solvencia más estricta, información precontractual más clara y nuevas reglas de publicidad y venta vinculada.
¿La plataforma garantiza el cumplimiento automáticamente?
Ningún software garantiza por sí solo el cumplimiento. La plataforma aporta procesos, registros e informes; tus políticas y el asesoramiento legal siguen siendo esenciales.
¿Los datos se guardan en la UE?
La ubicación se acuerda con cada cliente; hay alojamiento en la UE disponible para apoyar el RGPD.
Soluciones relacionadas
Demo
Míralo con tu caso
Solicita una demo: respondemos en 1 día laborable.
- Lanzamiento rápido
- Configurable, no rígido
- Tu marca
¡Gracias! Hemos recibido tu solicitud.
Te contactaremos en 1 día laborable para organizar la demo.